Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021

Лизинг в Альфа-Банке - виды и условия программ для физических и юридических лиц. Как происходит продажа арестованных автомобилей через Альфа-Лизинг.

Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021
Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021

Лизинг – это аренда определенного имущества, например, автомобилей у финансового учреждения, которые можно выкупить в любой момент за неполную стоимость (цена будет равна не выплаченному остатку). То есть, пока оно не будет выкуплено, клиент имеет право временного пользования, а владеть машиной будет банк. Лизинг от Альфа-Банк отличается такими условиями:

  • Клиент должен иметь опыт владения бизнесом минимум полтора года;
  • Иметь статус юридического лица либо индивидуального предпринимателя;
  • Владеть действующим и прибыльным бизнесом;
  • Иметь положительную кредитную историю;
  • В регионе, где находится бизнес клиента, должен быть филиал Альфа-Банка;
  • Быть резидентом РФ;
  • Не иметь проблем с законом (различные судебные разбирательства и прочее);
  • В уставном капитале компании нерезиденты не должны участвовать более чем на 49%.

Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021

Чем выгодно предложение

Альфа-Банк лизинг имеет такие преимущества:

  • Облегченное оформление

Если сравнить процедуру получения кредита с оформлением бумаг по лизингу, то намного проще разобраться с последним вариантом. При подаче заявки на крупный займ, финансовое учреждение будет на порядок дольше принимать решение и затребует обширный перечень документов. В случае лизинга дела обстоят намного проще, ведь все имущество, которое арендуется у банка, полностью будет ему принадлежать. В среднем процедура по его оформлению занимает до недели.

  • Отсутствие дополнительных трат

Владелец имущества должен регулярно платить на него налоги. Нередко стоимость автомобиля, какого-либо оборудования или дома чрезвычайно велика, соответственно, траты на уплату налогов приличные. Так как официально всем владеет Альфа-Банк, на нем лежат все финансовые обязательства и клиенту не нужно нести такие расходы.

Лизинг Альфа-Банк для юридических или физических лиц позволяет пропустить оформление имущества в залог, поскольку право собственности принадлежит финансовому учреждению.

Достоинства лизинга

Основные преимущества такого соглашения состоят в следующем:

  1. Нет необходимости уплаты налога за используемое имущество. Банк является официальным владельцем, потому налоговое бремя ложится на него.
  2. Простое оформление. Лизинг в какой-то степени напоминает займ. Однако, если говорить об оформлении, на рассмотрение заявки в данном случае уйдёт намного меньше времени. Пакет предоставляемых документов будет не столь объёмным, как при подаче заявление на кредит.
  3. Нет необходимости в залоге, так как лизинговое имущество остаётся за банком до тех пор, пока его полностью не выкупят.

Преимущества лизинга в Альфа-Банке

  • реализация сделок с любым имуществом в любых регионах России на любую сумму;
  • работа через собственную филиальную сеть или через офисы Альфа-Банка по месту нахождения лизингополучателя;
  • оперативное рассмотрение нестандартных сделок, сделок с нетиповыми условиями, отсутствие жестких ограничений по видам имущества и суммам сделок;
  • услуги по транспортировке имущества, логистике, таможенному оформлению;
  • страхование в крупнейших компаниях страны на самых выгодных условиях;
  • партнерские отношения с крупными поставщиками техники, специальные условиях поставок и оплат;
  • подробные консультации по налоговому и бухгалтерскому учету сделок, сравнение лизинга с иными формами финансирования, юридические консультации по всем аспектам продукта;
  • политика открытости и прозрачности в проведении сделок и контактах с клиентами.

Лизинг для юридических лиц

Основная клиентская аудитория, в плане оформления лизинга среди юридических лиц — средний и крупный бизнес. Эта форма кредитования выгодна и привлекательна тем, что:

  • Не требуется оформление залога;
  • Экономия времени;
  • Экономия денег.

Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021

Если говорить подробнее, то в первом случае обеспечением по договору лизинга выступает его предмет (то что арендатор получает в пользование). В плане финансовой выгоды можно говорить о том, что налоги на имущество и прибыль существенно ниже. Лизинговая компания Альфа Банка помогает своим клиентам максимально быстро и просто оформить все документы. Это означает, что взаимоотношения между банком и участниками сделки регулируются в рамках обслуживания у одного специалиста.

В части развития предпринимательской деятельности лизинг считается одним из выгодных способов приобретения имущества в аренду на длительный срок, заплатив при этом сравнительно небольшой процент. В последующем предмет лизинга становится объектом собственности арендатора.

Требования по оформлению лизинга

Для начала необходимо ознакомиться с видами лизинга, поскольку для оформления каждого из объектов существуют свои условия. В Альфа банке принято выделять лизинг:

  1. Транспорта (легкового, грузового, грузопассажирского, как с пробегом, так и новые);
  2. Оборудования (необходимое для работы производства, предприятий, промышленности);
  3. Недвижимости (это может быть большая площадь, например под склад либо небольшое помещение под офис, магазин);
  4. Спецтехники (сюда входит тяжелая специализированная техника — тягачи, бульдозеры и др.).

При оформлении лизинга транспортного средства, недвижимости или оборудования, кредит предоставляется в трех валютах — рубль, евро, доллар. Спецтехнику оформляют в лизинг только в рублях. Необходимо учесть процент удорожания, который берется в расчет при лизинге транспорта и оборудования, он составляет от 4% и более.

Максимальный срок кредитования также зависит от вида кредитования: до 7 лет — на транспортные средства, до 60 мес. — на оборудование, до 10 лет — на недвижимость и до 4х лет — на спецтехнику. При этом платежи вносятся в соответствии с гибким графиком или с учетом особенностей предоставления имущества в лизинг.

Стоит заранее уточнить про авансовый платеж, он может составить от 0% до 20%, также необходимо обратить внимание на максимальную сумму, предоставляемую в лизинг. Рассмотрение заявки зависит также от предмета лизинга, в целом он составляет от одного до четырех дней.

Важно! Существуют сделки, условия оформления которых отличаются от типовых. Альфа Банк готов предложить оформление нетиповых сделок на выгодных условиях.

Альфа-Банк — лизинг для юридических и физических лиц 2021

Лизинг для физических лиц

Чаще всего физические лица оформляют в лизинг автотранспортные средства. При этом они могут и не выступать в качестве предпринимателей или представителями бизнеса. В Альфа Банке эта программа называется Альфа-Мобиль. Преимущество данной программы не только экономия в выплаченных процентах, но и в способах завершения договорных отношений:

  • Продлить договор лизинга;
  • Возврат в программу;
  • Оформление нового договора;
  • Выкуп и оформление авто в собственность.

Для того, чтобы оформить лизинг физические лица должны подходить под следующие требования банка:

  • Возраст должен быть старше 21 года и не более 65 лет;
  • Имеет значение доход, который составляет от 8 тысяч рублей, для Москвы это значение начинается от 15 тысяч рублей;
  • Стаж работы от трех месяцев и общий не менее года.

А вы знали? Если не внести платеж по лизингу в срок, при этом просрочка длительная и неоднократная, договор может быть расторгнут, автомобиль изъят, а сумма ранее внесенных платежей возвращена не будет.

Преимущества оформления лизинга в Альфа Банке

Чтобы окончательно выбрать Альфа банк, как надежного партнера, будь то юридические или физические лица, стоит обратить внимание на преимущества оформления в нем лизинга:

  1. Выгодные программы страхования;
  2. Сопровождение бизнеса: транспортировка, оформление таможенных бумаг, логистика;
  3. Сделки с любым видом имущества, независимо от его местонахождения и стоимости;
  4. Прозрачные и открытые сделки;
  5. Консультация по поводу ведения сделок, бухгалтерскому учету, вопросам налогообложения, юридическое сопровождение.

Широкая филиальная сеть позволяет клиенту обратиться в любое близлежащее отделение для рассмотрения заявки на оформление лизинга. Возможность учесть неофициальный доход расширяет круг клиентов и делает услуги банка доступными для каждого.

Виды лизинга

Лизинговая компания Альфа-Банка специализируется на широком круге товаров, которые предоставляет в кредит россиянам. Посредством лизинга выдается следующее имущество:

  • Автомобили.
  • Грузовые транспортные средства.
  • Недвижимое имущество.
  • Оборудование для любой области – от медицины до автостроения и судостроения.

Лизинг от Альфа-Банка не ограничивает клиентов в выборе, вы можете приобрести любой товар по нуждам.

Транспорт

Для приобретения легковых автомобилей существует две основных программы.

Характеристика Без финансового анализа С минимальной переплатой
Срок выдачи До 5 лет До 5 лет
Первый взнос Не менее 25% Не менее 5%
Максимальная сумма (рубли) До 7 миллионов До 80 миллионов
Одобрение заявки В день обращения В течение 1-2 рабочих дней

В компании представлен обширный каталог марок и моделей авто, из которых можно выбрать и купить понравившийся товар. Для получения желаемого предмета у вас обязательно должен быть действующий прибыльный бизнес. Если вы готовы предоставить данные о своих доходах и счетах своей компании, то лучше воспользоваться программой «Минимальная переплата».

Крупный транспорт предоставляется в рамках программы «Альфа-Мобиль». Условия по ней такие:

  • Первоначальный взнос от 15%.
  • Максимальный срок рассрочки 48 месяцев.
  • Наибольшая сумма составляет 40 миллионов рублей.
  • Рассмотрение и принятие решения по заявкам в день обращения.
На сайте компании также предоставлен специальный калькулятор, благодаря которому можно рассчитать сумму платежа по предполагаемому договору лизинга.

Спецтехника

Данный вид лизинга предполагает:

  • Авансовый платеж в размере минимум 20% от стоимости покупки.
  • Рассрочку до 47 месяцев.
  • Максимальную сумму сделки до 150 миллионов рублей.
  • Одобрение заявки в день обращения.

Также компания предоставляет еще несколько интересных преимуществ. К таковым можно отнести:

  • оптимизацию налогообложения;
  • возможность выкупа по льготным условиям и т. д.
Спецтехнику часто покупают в лизинг, поскольку стоимость подобных машин довольно высока и приобрести, а приобретать в кредит зачастую менее выгодно.

Оборудование

Приспособления для промышленной и другой деятельности нередко стоят очень дорого, поэтому ИП и крупные учреждения предпочитают покупать их в лизинг. «Альфа-Банк» предоставляет такую возможность. На официальном сайте компании есть несколько видов оборудования, которое можно приобрести:

  • промышленное;
  • медицинское;
  • для пищевой промышленности;
  • торговое;
  • для автосервисов.

Условия по лизингу оборудования представлены в таблице ниже.

Характеристика Описание
Валюта Рубли, доллары и евро
Срок До 7 лет
Первоначальный взнос От нуля процентов
Платежи Гибкий график, возможность отсрочки
Удорожание От 4%

Условия предоставления лизинга на оборудование довольно выгодные по сравнению со многими конкурентами на российском рынке.

Недвижимость

Компания реализует не только мелкие помещения, но и крупные сооружения (торговые и офисные здания). Лизинг недвижимости существенно снижает затраты по налогам на прибыль и имущество. Платежи рассчитываются на длительный срок и не меняются из-за внешних факторов, что очень выгодно и удобно для заемщика.

Общие условия для покупки объектов недвижимости представлены в таблице ниже.

Характеристика Описание
Валюта Рубли, доллары и евро
Максимальный срок 10 лет
Первоначальный взнос От нуля процентов
Платежи Осуществляются помесячно или поквартально
Минимальная стоимость От 30 миллионов рублей
Приобретать можно недвижимость практически любого размера и направленности. Сделка предполагает, что объект будет использоваться в коммерческих целях.

Основные требования к заемщикам

  • лизингополучатель — резидент РФ;
  • регистрация лизингополучателя в качестве юридического лица или ИП;
  • наличие действующего прибыльного бизнеса;
  • опыт ведения бизнеса не менее 18 месяцев;
  • регистрация и расположение бизнеса в регионе присутствия Альфа-Банка;
  • участие нерезидентов РФ и/или государства в уставном капитале компании не более 49%;
  • отсутствие отрицательной кредитной истории;
  • отсутствие судебных разбирательств на момент подачи заявки.

Список документов для получения лизинга

Для рассмотрения заявки на получение лизинга необходимо предоставить следующие документы:

  • правоустанавливающие (учредительные и регистрационные) документы;
  • финансовые документы.

Точный список документов будет сформирован для вас кредитным экспертом Альфа-Банкав зависимости от структуры лизинговой сделки.

Требования к приобретаемому имуществу

Недвижимость, техника, оборудование, приборы – любые товары вы приобретёте в лизинг у Альфа-Банка. У компании есть собственный каталог, из которого вы можете выбрать подходящий вариант. Либо опишите лизингодателю Ваши пожелания по поводу имущества. Он проведет мониторинг на рынке, и найдет наиболее близкий вариант, удовлетворяющий требованиям. Подыщите себе достойный объект и предложите его компании, если в предложенном списке нет имущества по вашим критериям.

Все требования к имуществу индивидуальны, зависят от объекта. Банк всегда идет на уступки, если товар соответствует законным требованиям.

Какое имущество можно взять на условиях лизинга?

Важным моментом, который можно причислить к преимуществам рассматриваемого лизинга, является перечень того, что можно взять в аренду. Это:

  • автомобиль;
  • спецтехника;
  • оборудование;
  • недвижимое имущество.

Как видим, Альфа Банк предоставляет своим клиентам более широкие возможности, чем многие его конкуренты.

Предоставляется перечисленное на следующих условиях:

  • аванс – 0%;
  • максимальный срок 10 лет;
  • валюта – RUB, USD, EUR;
  • есть грейс период;
  • оплата поквартальная или ежемесячная.

Что выбрать? Лизинг автомобиля или автокредит?

Для того чтобы разобраться что все таки лучше для юридических лиц и ИП лизинг автомобиля или автокредит, стоит проанализировать все плюсы и минусы этих финансовых продуктов.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля

К основным плюсам приобретения автомобиля по лизинговому договору можно отнести:

  • Требуется минимальный пакет документов для подачи заявки;
  • Кротчайшие сроки рассмотрения заявки;
  • Залог и поручительство не требуется;
  • Большая вероятность одобрения, так как лизингодатель несет меньшие риски, нежели в случае с кредитованием. Это обусловлено тем, что автомобиль остается в его собственности на протяжении всего срока договора;
  • Возможность значительного снижения первоначального взноса либо его полное отсутствие;
  • В сравнении с автокредитом более низкие ежемесячные выплаты и возможность согласования удобного графика выплат;
  • Приобрести можно любое автотранспортное средство на ваш выбор и даже несколько;
  • Автомобиль может быть как новым, так и б/у;
  • Лизинговые компании часто предоставляют скидки на авто;
  • Не надо отдельно оплачивать страховку, пенсионный сбор, сервисное обслуживание. Все затраты будут оплачены лизинговой компанией и включены в ваши регулярные платежи;
  • Можно полностью возместить НДС, уплаченный в составе лизинговых платежей;
  • Лизинговые платежи не влияют на увеличение долговых обязательств организации.

Несмотря на такое большое количество преимуществ, лизинг автомобиля имеет и свои недостатки. К минусам такого финансового продукта относятся:

  • В случае не внесения регулярных платежей, лизинговая компания может в одностороннем порядке разорвать договор и забрать автомобиль. А ранее уплаченные суммы, конечно же возвращены не будут;
  • Лизингополучатель имеет значительные ограничения в использовании транспортного средства вплоть до момента его полного выкупа. Так, к примеру, без предварительного согласования у вас не получится сдать авто в субаренду или вывести транспорт за пределы ранее оговоренной в договоре территории.

Плюсы и минусы автокредита

К плюсам автокредитования можно отнести такие моменты, как:

  • Автомобиль сразу переходит в собственность организации;
  • В случае финансовых затруднений и возникновения задержек по платежам, отобрать авто у вас без решения суда никто не сможет;
  • Банки заинтересованы в возвращении полной сумму кредита, и соответственно, в случаях возникновения проблем с выплатами, могут пойти на уступки.

Среди недостатков приобретения автотранспортного средства в кредит можно выделить:

  • Требуется больше документов для подачи заявки;
  • Более долгие сроки рассмотрения заявок;
  • Вероятность одобрения ниже, чем в случае с лизингом;
  • Большие суммы регулярных платежей;
  • Наличие комиссий, в том числе и скрытых;
  • Автомобиль можно приобрести только новый.

Как видно, лизинг автомобиля для юридических лиц значительно выигрывает на фоне автокредитования. Этот финансовый продукт не только дает возможность быстро приобрести в пользование транспортное средство, но и поможет сэкономить ваши средства.

Лизинг в Альфа-Банке: условия и преимущества

В настоящее время Альфа-Лизинг для юридических лиц и ИП предлагает приобретение авто по программе «АльфаМобиль». В соответствии с этой программой компании Альфа-Лизинг предлагаются следующие условия:

  • Авансовый взнос составляет от 5% до 49%;
  • Договор лизинга заключается на срок до 5 лет;
  • Без финансового анализа максимальная сумма сделки может составлять до 7 млн руб. А при проведении финансового анализа можно рассчитывать на сумму до 40 млн руб;
  • Заявка рассматривается в течение 1-2 дней.

Среди преимущества такого продукта от Альфа-Банка, как лизинг для ИП и юридических лиц можно выделить:

  • Скидки на автомобили более чем от 400 дилеров;
  • Процентные ставки от 16%;
  • Помощь в регистрации машины.

Как оформить лизинг автомобиля

Для оформления лизинга автомобиля потребуется выполнить три простых шага:

  1. Оставить заявку (ссылка на форму чуть ниже);
  2. В соответствии с автотранспортом, который вы будете брать в лизинг, лизинговая компания произведет расчет платежей и направит вам для ознакомления и подтверждения. Вместе с графиком платежей вы получите список документов с условиями лизинговой программы;
  3. После подтверждения вам останется только подписать договоры, внести авансовый платеж и забрать авто у дилера.

Как рассчитать лизинг Альфа-Банка

Расчет лизинга достаточно простой процесс, так как компания предлагает клиентам калькулятор в электронном режиме. Получение доступа не требуется регистрации на сайте, просто пройдите на Альфа-Лизинг и:

  1. Кликните на раздел «Каталог автотранспорта».
  2. Введите желаемые параметры машины.
  3. Нажмите кнопку «Перейти к результатам».
  4. Выберите транспортное средство.
  5. Нажмите на кнопку «Рассчитать лизинг».

Заполните пустые графы калькулятора в соответствии с собственными запросами. В приложении вы можете провести подсчет и для самостоятельно выбранного транспорта или другого имущества. Все данные приблизительные, точные параметры вам расскажут в офисе после ознакомления со всеми вариантами.

Как оформить лизинг в Альфа-Банке?

Для оформления лизинга от вас потребуется выбрать отделение Альфа-Банка для обращения. Далее:

  1. Придите в офис компании в рабочие часы и обратитесь к консультанту.
  2. Напишите заявление (заполните готовую анкету) на лизинг.
  3. Если не хватает документов, то соберите полный пакет и поднесите его в банк.
  4. Дождитесь ответа кредитного специалиста.

Решение по заявке принимается достаточно быстро – часто в течение 1 операционного дня. Только недостаточный пакет документов или новые, предложенные заемщиком варианты лизинга, требуют рассмотрения заявки 2-3 дня.

В анкете вы обязательно должны указать полные контактные данные для связи, статусное положение и личные данные, как предпринимателя. В зависимости от формы лизингового имущества анкета отличается, детали вам расскажут в отделении.

Предварительно заполните анкету в электронном виде на сайте:

  1. Нажмите «Оставить заявку».
  2. Выберите из контекстного меню тип имущества, введите его стоимость.
  3. Укажите местонахождение, заполните графу с городом.
  4. Оставьте персональные данные, номер телефона.
  5. Укажите ИНН и название вашей организации.
  6. Согласитесь с условиями обработки данных и кликните «Отправить заявку».

Это упростит весь процесс, так как с вами по телефону свяжется сотрудник компании, и расскажет, что потребуется на личной встрече.

Список документов

Одновременно с подачей заявки для получения лизинга человек подает финансовые и учредительные документы. Предоставляется:

  • Банковские реквизиты организации.
  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
  • Свидетельство, подтверждающее ведение легальной деятельности юридическим лицом.
  • Финансовая отчетность компании, бухгалтерские документы минимум за последний год.
  • Контактная информация для связи.

Пакет документов отличается для каждого заемщика из-за вида лизинга, его условий и также в зависимости от того, кто хочет заключить сделку – физическое или юридическое лицо. Об этом вам расскажет сотрудник банка лично, либо позвоните на контактные номера.

Оплата налогов за объект лизинга

Компания помогает своим клиентам разобраться в системе налогообложения и посчитать, сколько нужно платить. Согласно действующему законодательству:

  • Для расчета налоговых отчислений на недвижимость главным критерием является кадастровая стоимость.
  • Для иных объектов расчет осуществляется той стороной лизинговых отношений, на балансе которой предмет числится.
  • Для имущества, которое не облагается налогом, никаких платежей не предусмотрено.
В любом случае при лизинге начисления несколько отличаются от других форм купли-продажи. Представители банка не только проинструктируют вас, но и помогут сделать верные расчеты финансов и налоговых отчислений.

Преимущества и недостатки лизинга

У такого способа приобретения имущества есть свои положительные и отрицательные стороны. К несомненным плюсам относятся:

  • Покупка или аренда необходимого товара в рассрочку.
  • После погашения суммы объект официально переходит в собственность клиенту.
  • Упрощенная система получения, меньше справок, чем в банке, и выше шансы одобрения.
  • Сниженные процентные ставки.
  • Пониженные налоги.
  • Быстрое принятие решения по заявке и т. д.

Как видно, позитивных моментов довольно много, поэтому такая форма приобретения необходимых предметов набирает популярность. Вместе с тем, есть и некоторые недостатки, к которым можно отнести:

  • Пока вся сумма стоимости товара не будет погашена, объект по документам принадлежит лизинговой компании. Поэтому в случае прекращения платежей вы не получите ничего. Продажа, обмен, дарение имущества тоже невозможно.
  • Большинство предложений по лизингу рассчитаны исключительно на предпринимателей, для частных лиц они ограничены.
  • В случае спорных ситуаций зачастую законодательство на стороне лизинговых компаний.

Есть и другие минусы, но они носят более частный характер.

Почему именно «Альфа-Банк»?

К числу важнейших факторов, которые склоняют людей к выбору именно этой финансовой организации, можно отнести:

  • Стабильную работу фирмы на протяжении 20 лет (с 1998 г.).
  • Размер лизингового портфеля около 60 миллиардов рублей.
  • Включение в десятку лидеров в этом сегменте на российском рынке.
  • Работу с любые объектами по всей стране.
  • Собственную филиальную сеть и отделения «Альфа-Банка».
  • Быстрое рассмотрение даже самых неординарных заявок.
  • Транспортировка, таможенные пошлины и логистика осуществляется лизинговой компанией.
  • Партнерство с крупными поставщиками.
  • Консультирование по бухучету и налогам.
  • Открытое и прозрачное ведение деятельности.
В связи с этим «Альфа-Банк» является одной из приоритетных компаний, предоставляющих услуги лизинга, на рынке в РФ.

Лизинг является довольно одним из самых приоритетных способов купли-продажи в современной России. Он быстро развивается, привлекая интерес бизнесменов и простых людей. Важно выбрать надежную компанию, которая сможет предоставить выгодные условия, гарантии и страховку. К числу таковых относится «Альфа-Банк».

Источники
  • https://alfagobank.ru/service/alfa-bank-lizing-dlya-fizicheskih-i-yuridicheskih-lits-usloviya
  • https://AlfaBankInfo.com/uslugi/lizing
  • https://AlfaBank.ru/corporate/credit/leasing/
  • https://alfab.ru/lizing-v-alfa-banke-dlya-yuridicheskih-i-fizicheskih-lic/
  • https://alfa-help.com/uslugi/lizing
  • https://abhelper.ru/lizing-v-alfa-banke-osobennosti-i-preimushhestva/
  • https://pobankam.ru/leasing/lizing-avto-dlya-yuridicheskih-lits/